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何谓信用证独立于贸易合同
--从法律视角逐条分析跟单信用证统一惯例（UCP600）第4条
居松南

Article 4 Credits v. Contracts

a. A credit by its nature is a separate transaction from the sale or other contract on which it may be based. Banks are in no way concerned with or bound by such contract, even if any reference whatsoever to it is included in the credit. Consequently, the undertaking of a bank to honour, to negotiate or to fulfil any other obligation under the credit is not subject to claims or defences by the applicant resulting from its relationships with the issuing bank or the beneficiary.
A beneficiary can in no case avail itself of the contractual relationships existing between banks or between the applicant and the issuing bank.
a. 就性质而言，信用证与可能作为其依据的销售合同或其它合同，是相互独立的交易。即使信用证中提及该合同，银行亦与该合同完全无关，且不受其约束。因此，一家银行作出兑付、议付或履行信用证项下其它义务的承诺，并不受申请人与开证行之间或与受益人之间在已有关系下产生的索偿或抗辩的制约。
受益人在任何情况下，不得利用银行之间或申请人与开证行之间的契约关系。
b. An issuing bank should discourage any attempt by the applicant to include, as an integral part of the credit, copies of the underlying contract, proforma invoice and the like.
b. 开证行应劝阻申请人将基础合同、形式发票或其它类似文件的副本作为信用证整体组成部分的作法。
解读：
本条款是的规定是信用证的精髓所在，信用证之所以能够在广泛范围内得到大家的认同，其魅力及在于信用证独立于商务合同。申请人通过开立信用证将付款的权利完全转让给了信用证开证行，受益人通过接受信用证将请求付款权利施加于开证银行，配合单据独立原则。
从法律角度来看，信用证如果我们把它看成一个合约的话，则信用证合约最核心的部分是信用证开证行对受益人就如何付款做出了安排，这是一个独立的法律关系，一旦开证行发出信用证，即受其约束。买卖双方的贸易合同只不过是信用证开证的背景。虽然就开立信用证而言，是开证银行接受申请人的申请对外发出信用证，但是开证行和申请人之间并不是一个委托代理的关系，开证行并不是申请人在法律意义上的付款代理人。因为基于代理行为产生的法律关系其后果应当由申请人承担。开证行的开立信用证是一个独立的法律行为从而产生独立的法律后果，不依赖于贸易合同产生任何效力。
但是值得注意的是，尽管UCP600对此做出了明确要求，因为开证行和申请人之间的关系远比开证行和受益人之间的关系密切，开证行和申请人的利益是捆绑在一起的，如果开证行承担了付款义务而申请人不愿意承担偿付义务，则受损的是开证行。所以基于商业利益的需要，开证行很容易被卷入商业纠纷，以单据存在不符为由拒绝付款，这类情况在信用证交易中是很常见的。尽管最终拒绝付款的比例不高，不过因此而带来的负面影响则是严重损害了信用证的声誉。
UCP600认为信用证开证行就单据所做的判断等行为是基于自己对信用证的判断，开证申请人无权就开证行的判断态度做出任何抗辩，申言之开证合同和信用证合同也是独立的合同，开证申请人是否偿付开证行款项是基于开证行和申请人之间的关于开证申请约定的合约，而非基于信用证本身。
正是因为UCP不鼓励将信用证交易和贸易捆绑的行为，所以UCP对此类条款采取和和单据相结合的态度，只要没有和单据相明确直接关联，则可以不予理会。
2009-2-13

作者：江苏唯衡律师事务所居松南
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国家经济贸易委员会、国家工商行政管理局、中国人民解放军总后勤部


国家经济贸易委员会、国家工商行政管理局、中国人民解放军总后勤部关于印发《关于进一步加强成品油市场整顿与管理工作的意见》的通知



1995-11-30

国家经济贸易委员会、国家工商行政管理局、中国人民解放军总后勤部关于印发《关于进一步加强成品油市场整顿与管理工作的意见》的通知 国经贸市〔1995〕757号

各省、自治区、直辖市及计划单列市经贸委(经委、计经委)，工商行政管理局，国务院各部委、各直属机构，各军区、各军兵种、国防科工委后勤部，各总部、军兵种有关部(局)，军事科学院院务部，国防大学校务部，武警总部后勤部：

为加强成品油市场整顿工作、推动成品油市场整顿及时转向正常管理，我们提出了《关于进一步加强成品油市场整顿与管理工作的意见》。现印发你们，请遵照执行。

一九九五年十一月三十日关于进一步加强成品油市场整顿与管理工作的意见

自去年5月以来，各地认真贯彻国务院国发〔1994〕21号文件精神，按照统一部署，全面开展成品油市场整顿工作，已取得初步成效。但进展不平衡，有些问题仍比较突出。为进一步加强成品油市场整顿和工作，现提出以下意见：

一、进一步提高认识，加强领导。成品油市场整顿涉及多方面利益格局的调整，政策性强，情况比较复杂。各地应充分认识到整顿工作的艰巨性和重要性。要在原有基础上，加大宣传力度，澄清各种模糊认识，以获得社会各界的理解和支持。各地要在政府的统一领导下，进一步贯彻国务院国发〔1992〕21号文件和国家计委、国家经贸委计综合〔1995〕913号文件以及国家经贸委、国家工商局国经贸运〔1994〕332号文件精神，把成品油市场整顿和管理做为重要工作来抓。切实加强领导，主要领导要亲自过问，顾全大局，及时研究、协调、处理整顿工作中的问题，以保证整顿与管理工作的顺利进行。

二、各地成品油市场整顿办公室，对主、辅渠道成品油经营单位以及水上供油的交通部所属中国船舶燃料供应总公司及其分公司和长江燃料供应总站及其分支经营单位，都要按国家经贸委、国家工商局国经贸运〔1994〕332号文件规定进行整顿。凡符合文件规定的经营条件，应尽快落实其经营资格。

三、中国人民解放军(武警部队)各有关单位，要继续按照解放军总后勤部《关于贯彻国务院〔1994〕21号文件库强军用油料管理的通知》(〔1994〕后物油字496号)和《关于军队生产经营系统成品油经营整顿工作的通知》(〔1994〕生军企字267号)的规定进行整顿，军队油品经营单位不准使用与军队有关的番号、代号或名称、标志，油库不准为非法经营油品的单位搞“三代”(代储、代加、代收发)业务，非经营性加油站一律不得向社会销售成品油。为加强军队与地方的沟通，请军队各级生产管理部门在12月底以前，将整顿结果通报各省(市、区)整顿办公室。军队经营单位凭军队核发的“三证”(军办企业设立批准书、军办企业法字代表人审批书、企业财务主管人员合格证书)或“有偿服务许可证”，由当地工商行政管理部门办理登记注同手续。军地之间要加强联系，共同搞好成品油市场整顿工作。军队生产经营系统的经营单位，要自觉接受当地成品油市场管理机构的检查监督。

四、整顿工作基本结束的地区要巩固整顿成果，进一步落实市场管理措施，以防止“回潮”。整顿工作进展迟缓的地区，要克服困难，加大、加快成品油市场整顿力度和进度，按照文件规定的标准，坚决取缔无照、非法、不具备条件、安全隐患大、限期整改仍达不到规定标准的经营单位及挂有党、政机关招牌的加油站。遇到重大问题，请及时报国家经贸委、国家工商局和解放军总后勤部，以便协调解决。力争明年上半年基本完成全国成品油市场整顿工作。

五、加强成品油市场管理。已完成清理整顿，且已核发营业执照的地区，各级经贸委(经委、计经委)、工商行政管理部门要在近期组织消防、税务、技术监督、物价、城建、土地、环保等部门组织一次全面检查，发现问题及时处理，以巩固成品油市场整顿成果。同时，认真做好整顿与管理工作的衔接，逐步转入正常管理。要在总结经验的基础上，建立和完善流通领域成品油的质量监督体系，由各级技术监督部门按照有关规定，加强对流通领域成品油质量、计量的监督和管理。

六、地方瓣申请经营成品油批发业务，须经省级经贸委(经委、计经委)会同同级工商行政管理部门审查批准后，方可持批准文件办理申请立项等有关审批手续，再到当地工商行政管理部门办理登记注册手续；中央部门直属经成品油批发企业和总部在京跨地区经营的批发企业，须经国家经贸委会同国有工商局审查批准后，方可持批准文件办理申请立项等有关审批手续，再到有关工商行政管理部门办理登记注册手续；新建、改建、扩建加油站及零售网点，须经地(市)毋经贸委(经委、计经委)会同同级工商管理部门审查批准后，方可持批准文件办理申请立项等有关审批手续，再到当地工商行政管理部门办理登记注册手续。

军队新申请经营成品油业务，须经大军区级生产管理部门审核并报总后勤部生产管理批准后，方可按上述有关规定办理审批和登记手续。

七、逐步成立各级成品油流通协会，协调企业与政府之间及行业之间的关系，实行行业自律管理。