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中国人民银行


关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知
中国人民银行

银发[1997]363号



中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行，各国有商业银行、其他商业银行，邮电部：
为了加强对金融机构人民币个人存取款业务（以下简称个人存取款业务）的管理，防范金融风险，保护存款人的合法利益，现通知如下：
一、办理个人存取款业务的金融机构在为储户开立具有通存通兑功能的帐户（包括存折户、银行卡户）或基于已有帐户申领银行卡时，必须要求储户出具有效身份证明（包括身份证、军官证、护照等）和设置个人密码。对尚未设置个人密码的帐户，不得通过银行卡办理帐户之间的转帐
业务。
二、办理个人存取款业务的金融机构，接受个人定期存款单笔金额超过10万元（含10万元），必须按银发〔1996〕447号文要求使用相应的特种存单。
三、办理个人存取款业务的金融机构为个人开立的储蓄帐户（含银行卡、下同），除代发工资和小额个人劳务报酬外，不得接受单位开出的各类转帐支票。
四、办理个人存取款业务的金融机构接受个人定期或活期存款单笔金额超过20万元（含20万元）或同一存款人存款超过100万元（含100万元）的，必须于每月10日前向其省级分行备案报告，并由其省分行于每月15日前报当地人民银行省级分行备案；无省级机构的金融机
构应报人民银行当地分（支）行备案，并由人民银行当地分（支）行报人民银行省分行（下同）。
凡金融机构认为有嫌疑的存款业务，必须及时报告。备案内容包括：开户行、存款人姓名、存款人有效身份证件号码、存款时间存款金额、存款种类、期限、利率。若系银行卡转帐，还要注明付款方户名及帐号。
五、对个人当日存入的储蓄存款，24小时内支取的，必须到原存入网点办理。
六、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付。其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，要求取款人必须至少提前1天以电
话等方式预约，以便银行准备现金。
七、办理个人存取款业务的金融机构对存款人一日一次性从其储蓄帐户提取现金5万元以上（不含5万元）的或一日内数次提现累计超过5万元以上（不含5万元）的，必须向其省级分行备案，并由其省分行报当地人民银行省级分行备案。无省级机构的金融机构，应报人民银行当地分
（支）行备案，并由人民银行当地分（支）行报人民银行省分行备案。备案时间要求同本通知第四条。
凡金融机构认为有嫌疑的取款业务，必须及时报告。备案内容包括：开户行、取款人姓名、取款人有效身份证件号码、取款方式（存单、存折、银行卡）、取款时间、取款金额、被取款帐户情况（包括相关帐户情况）。
八、办理个人存取款业务的金融机构，必须于9月30日前，按上述规定对计算机处理系统作出相应的功能设置和调整。各国有商业银行、股份制商业银行总行就此项工作落实情况，于10月30日前专题报告中国人民银行总行。
九、中国人民银行各级分（支）行要切实加强对辖内金融机构个人存取款业务的监管，尤其要督促城市合作银行、城乡信用合作社和邮政储蓄网点依照本通知规定，及时建立备案报告制度（包括调整计算机处理系统）。对不按本通知规定建立相应管理制度、不按时备案报告的，应根据
有关规定，给予严肃处理。
十、中国人民银行各级分支行及办理个人存取款业务的金融机构对登记备案的存取款人的存取款情况负有法律规定的保密责任。



1997年9月1日
青海省海北州人民政府


海北州人民政府关于印发《海北藏族自治州藏文社会用字管理办法》的通知
北政〔2008〕16号



各县人民政府，青海湖农场，州政府各部门：

州藏语文办公室起草的《海北藏族自治州藏文社会用字管理办法》已经州政府第十四次常务会议研究同意，现予印发。请各地区、各部门结合实际，认真贯彻执行。





二〇〇八年二月二十八日







海北藏族自治州藏文社会用字管理办法



第一条 为加强本州藏文社会用字管理，保障藏汉两种文字在我州的平等地位，促进社会市面藏汉两种文字并用规范化、标准化，突出海北藏族自治州社会用字特色，根据国家有关法律法规和《海北藏族自治州自治条例》、《海北藏族自治州藏语文工作条例》的规定，结合本州实际，制定本办法。

第二条 本州各行政区域内（自治县、民族乡除外，下同）藏文社会用字，必须遵守本办法。

第三条 本办法所称的藏文社会用字，是指面向社会公众使用的藏文字，包括：

（一）党政机关、人民团体、武装力量、企事业单位的牌匾、公章、文件头、证件、会标、横幅、条幅等藏文用字；

（二）报刊、图书、音像制品等出版物藏文用字；

（三）自然地理实体名称、行政区划名称、居民地区名称和其他有地名意义名称的藏文用字；

（四）各类大型文化、体育、旅游、庆典等重大活动藏文用字；

（五）旅游景区、景点标志藏文用字；

（六）特色商品名称、商标、包装、说明等藏文用字；

（七）城镇个体工商户字号名称藏文用字；

（八）公益性广告、机动车辆、各种票据等需要社会公知并用文字表示的标志藏文用字；

（九）其他具有公共性、示意性的藏文用字。

第四条 本州行政区域内，下列社会用文必须藏汉两种文字并用：

（一）各种会议、各类大型文化、体育、旅游、庆典等活动的会标、横幅、条幅等；

（二）党政机关、驻军部队、人民团体、企事业单位名称（包括科室名称）、报刊名称、公章（包括钢印）、文件头、牌匾、证件、奖牌、锦旗、户外广告牌及印有党政机关、事业单位名称的信封、信纸等；

（三）车站站名、车次、时刻表、交通标志、机动车辆车门上的单位名称等；

（四）街道名称、路标、店铺门牌、公共场所设施名称、界牌、州内企业产品、商标、价格表等；

（五）行政司法机关的布告、标语等；

（六）州和刚察、祁连、海晏三县及青海湖农场颁布或下发的要求全民、全体职工知晓或遵照执行的法规、公告及重要文件、宣传资料等。另外，居民身份证、户口薄、营业执照、税务登记证、健康证、上岗证等，应逐步做到藏、汉两种文字并用；

（七）藏汉两种文字并用的其他社会用字。

第五条 州、县人民政府藏语文工作管理部门，主管本辖区藏文社会用字工作，指定专人负责藏文社会用字翻译、审核等具体工作，并做好藏文字社会用字的指导、管理、检查、督促工作。

各地民政、工商、公安、交通、建设、城市管理、旅游、教育、卫生、文化、税务、景区管理等相关部门根据各自职责和以下分工负责藏文社会用字管理工作：

（一）党政机关、人民团体、企事业单位名称、文件头、信封、证件、公告、宣传资料、会标、横幅、条幅等的藏文用字，由本单位指定机构或人员，自行负责管理；

（二）报刊、图书、音像制品等出版物藏文用字，由文化、新闻出版部门负责管理；

（三）自然地理实体名称、行政区划名称、居民地区名称和其他具有地名意义名称的藏文用字，由民政部门负责管理；

（四）道路交通指示牌、车站等的标识、机动车辆等的藏文用字，由交通、公安交警部门负责管理；

（五）旅游景区、重要景点标志、门票等的藏文用字，由旅游部门会同景区管理、税务部门负责管理；

（六）城镇个体工商户字号名称牌匾、企业名称、商品名称、商标、包装、说明书等的藏文用字，由工商行政管理负部门责管理；

（七）党政机关、人民团体、企事业单位公章、居民身份证、户口薄等的藏文用字，由公安部门负责管理；

（八）大型会议、重大活动会标等的藏文用字，由主（承）办单位负责，州、县藏语文工作委员会办公室负责翻译、监制；

（九）自编藏文教材、辅助读物、扫盲课本等的藏文用字，由教育部门负责管理；

（十）城镇装饰性牌匾、公益性广告、建筑物标识等的藏文用字，由建设、城市管理部门负责管理；

（十一）建设、规划部门，在审定建筑设计图或效果图纸时，必须考虑到藏文的使用问题。

第六条 藏文社会用字要符合以下规范标准：

（一）藏文社会用字翻译必须标准；

（二）党政机关、人民团体、企事业单位名称牌匾、公章、文件头、信封、证件、会标、商品名称等使用藏文时，必须使用藏文正楷印刷体，名人题词除外；

（三）藏文书写、打印、刊刻、喷绘等必须规范、工整、易于辨认，做到牌面和谐、整洁、美观，严格杜绝错字、别字和其它影响自治州形象的错误出现。

（四）藏、汉两种文字字体大小要一致，制作材质要一样；

（五）藏、汉两种文字书写按下列规则排列：

藏、汉两种文字分别写在两块牌匾上的，藏文牌匾挂在右边、汉文牌匾挂在左边，或者藏文牌匾挂在上边，汉文牌匾挂在下边；横写时，藏文在上、汉文在下，或者藏文在前、汉文在后；竖写时，藏文在右、汉文在左；环形写时，从左向右藏文在外环、汉文在内环，或者藏文在右半环、汉文在左半环；需要使用外国文字或其他少数民族文字时，按藏文、汉文、外文或其他少数民族文字的顺序排列。

第七条 从事翻译、书写、刊刻、喷绘和制作藏文社会用字的企事业单位或个体工商户，要有懂藏、汉两种语言文字的工作人，方可操作具体工作，并严格按本办法规定制作，因制作方操作原因造成损失的，应照价赔偿。

第八条 刻制公章时，未经当地藏语文工作部门审定译字，公安部门不予办理有关手续；各级电视台对那些没有规范使用藏文的社会市面活动画面，不予宣传报道；工商行政管理部门在办理营业执照时，必须认真把好藏、汉两种文字并用关；交通监理部门对没有使用藏、汉两种文字或使用不规范的机动车辆不予年检；各印刷厂家对没有使用藏、汉两种文字的文件字头、荣誉证书、各种牌匾等不予印刷。

第九条 违反本办法规定，有下列行为之一的，由各级公安、工商行政管理、城监部门予以处罚，法律法规另有规定的从其规定：

（一）违反本办法规定，没有使用藏文或者藏、汉两种文字并用不规范、不标准、文字残缺不全、模糊不清的，责令其限期改正；拒不改正的，由联合执法组依法进行强制拆除；

（二）违反本办法规定，擅自承揽制作藏文社会用字的，由藏语文工作管理部门会同工商行政管理部门责令其限期改正，拒不改正的，由工商行政管理部门吊销其营业执照，并没收违法所得。

第十条 各级政府将组织当地公安、工商、城管、藏语文办公室等部门，组成联合执法检查组，负责对社会市面藏汉两种文字使用工作进行检查督促，使之经常化、规范化。

第十一条 藏文社会用字管理工作将列入全州民族团结进步创建和精神文明创建工作目标考核内容，认真考核验收。不贯彻落实有关法律法规和本办法规定或者不按政令行事的单位，将取消该单位和单位领导的民族团结及精神文明建设先进集体、先进个人评选资格，不得授予民族团结进步创建和精神文明建设方面的荣誉称号，已获得上述两项荣誉的单位和个人，建议授予机关撤销其荣誉称号，并在全州范围内进行通报批评。省驻州单位还取消年终地方建设贡献奖的评选资格。

第十二条 藏文社会用字主管部门工作人员，玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其行政主管部门依法给予行政处分；构成犯罪的，移交司法部门，依法追究其刑事责任。

第十三条 本办法由海北藏族自治州藏语文工作委员会办公室负责解释。

第十四条 本办法自公布之日起施行。有效期三年。